【FXは儲からない】スワップポイントの利回り計算・比較一覧

はじめに

FX取引のスワップポイントの計算・比較一覧について解説します。

目次

注意事項

スワップとは

他の通貨は、円よりも高金利なので、買うと、金利差に応じて、利子をもらえます。

それをスワップと呼びます。

メキシコの金利は、8.5％ほどで、日本は、-0.1％なので、金利差は、8.6％です。

メキシコペソを3万円ほど買うと、年間で、2,580円利息がつきます。

仮に、レバレッジを5倍（3万円の元手で、15万円分のメキシコペソを買うこと）とすると、年間で12,900円の利息になります。

1日あたり、35円ほどのスワップをもらえます。

スワップは、通貨によって、大きく異なります。

中でも、メキシコペソが、一番効率が良くて、10,000通貨あたり、14円ほどあれば、約3万円の投資で、毎日28円もらえます。

年利で、34％になります。

嘘みたいな数字ですが、これは事実です。

しかも、スワップは、毎日もらえるので、いつ保有しても、OKです。ちなみに、株式の配当金は、年2回が多く、配当落ち日に、保有している必要があります。

スワップは、レバレッジによって、大きく異なります。

最適なレバレッジは、3〜5倍ほどと言われています。

また、元本割れの影響も大きくなる場合がありますので、ご注意ください。

なお、上記の2つの例は、同じメキシコペソに3万円投資した場合ですが、スワップポイントの計算結果が異なっています。これは、レートや金利などによって、計算に誤差が生じているためです。

利回り比較一覧

最初に、各通貨のスワップポイントの利回り比較一覧です。

数値は、楽天証券のものです。

「必要証拠金」は、1,000通貨あたりの金額です。レバレッジは不明ですが、25倍だと思われます。

「スワップポイント」は、10,000通貨あたりの金額です。証券会社ごとに少し異なります。また、各国の利上げなどでも、変わります。

「1年間のスワップ」は、1,000通貨あたり、365日分の金額です。スワップは、土日はなくて、平日でも「0」の日があります。逆に、「2」「3」「4」倍の日もあります。

コメント

一番利回りの高いのは、メキシコペソ/円です。1年間で、185.14%の利回りです。資産が、2.8倍になるということです。

ユーロ/ドルは、金利差が逆転しているので、利回りがマイナスになっています。

スワップの計算

メキシコペソ100,000通貨あたり130円とします。

100,000通貨だと、メキシコペソの相場が、6.600くらいとして、66万円買うことになります。

レバレッジが、20倍として、必要証拠金は、66万円/20＝約33,000円になります。

130円を毎日もらうとして、130×365＝約47,450円です。

実際には、土日はスワップはありませんが、4倍になったりする日があります。証券会社の「スワップカレンダー」でご確認ください。

つまり、1年間、33,000円をメキシコペソに投資すると、年間47,450円のスワップをもらえるのです。

年利100％以上になります。

ところで、この間、メキシコペソが、1割下がったとします。すると、レバレッジが20倍なので、66万円の1割の66,000円を損することになります。元本が、33,000円なので、マイナスになってしまいます。そのくらい危ないことなので、ご注意ください。

不安ならば、とにかくレバレッジを低く抑えること。それに尽きます。

スワップの計算の表

スワップポイントの一例

一般的なスワップポイントの表です。

ドル/円の場合

条件は、以下のようにしました。

結果は、以下のようになりました。

メキシコペソ/円の場合

条件は、以下のようにしました。

結果は、以下のようになりました。

利回り計算

一例として、メキシコペソ円の値を入力してあります。所望の通貨の値に書き換えて、［計算］ボタンを押してください。

レート：
スワップポイント：
取引数量：
レバレッジ：

スワップカレンダー

スワップポイントの数値は、普通は、上記の通りなのですが、時々、「0」であったり、「2」「3」「4」倍になったりします。

詳しくは、証券会社の「スワップカレンダー」で、ご確認ください。

スワップカレンダーの一例

スワップとスプレッド

ここで、一つ注意事項があります。

スワップは、非常に少ない額の積み重ねです。一方で、通貨を売買する時には、スプレッドがあります。この差額で、損をすることがありますので、説明します。

ドル円の場合

ドル円は、10000通貨あたりのスワップポイントが、約121円です。

レートが、1ドル＝145.000円で、スプレッドが0.2銭として、買う時には、145.002円払います。

10,000通貨分買うとすると、買値は、1,450,020円で、スプレッド分は20円になります。それだけ、マイナスからのスタートになるわけです。

結果、（スワップポイント）－（スプレッド）＝121－20＝101円となります。

つまり、10,000通貨の取引で、101円儲かるわけです。

メキシコペソ円の場合

メキシコペソ円は、10000通貨あたりのスワップポイントが、約17円です。

レートが、1ペソ＝7.500円で、スプレッドが0.2銭として、買う時には、7.502円払います。

10,000通貨分買うとすると、買値は、75,020円で、スプレッド分は20円になります。それだけ、マイナスからのスタートになるわけです。

結果、（スワップポイント）－（スプレッド）＝17－20＝－3円となります。

つまり、10,000通貨の取引で、3円損するわけです。

結論

細かく売買を繰り返して、スワップポイントも得たいのならば、ドル円などをやる方が良いでしょう。

中・長期で保有して、スワップポイントで稼ぐのならば、スワップポイントの利回りの良いメキシコペソ円などをやると良いでしょう。

ただ、この先、円高方向に進む可能性もありますので、ご注意ください。円高になると、スワップポイントが吹き飛ぶほどの損失になります。

円安になることもあまり期待できないので、次に狙うのならば、もみ合いになった時のスワップでしょうか。

スワップと国債の関係

FXでレバレッジを利かせて、スワップで収入を得るのは、効率的ですが、少し危険があります。

一方、外国債も、年利数％の収入を得られます。

さらに、メキシコペソの投資信託もあります。

「スワップの方が儲かるでしょう」という意見もあるでしょうけど、実際にはどうなのでしょうか。

上記の例は、FXでメキシコペソを買ってスワップ収入を得る場合と、メキシコ国債を買った場合と、メキシコペソの投資信託を買った場合の比較です。

FXの方は、証拠金が20万円で、レバレッジ5倍なので、100万円を運用していることになります。

ちなみに、レバレッジを大きくすると、スワップは、もっと儲けられます。

しかし、リスクを考えると、このくらいの余裕は持たせないと不安です。

一方、国債の方は、100万円分を運用して、9万円の利息を得ます。

結果、レバレッジ5倍くらいで運用するのならば、国債を買っても、利息は、ほとんど同じなのです。

証拠金不足などの心配がない分、国債の方が良いのではないかと思います。

ただし、国債の利息を受け取れるのは、年に数回です。

投資信託も、利息は、同じようなものです。ただし、毎月分配型なら、利息は毎月少しずつもらえます。

いずれにせよ、円高になると損をするので、これからは、苦難の道になるかも知れませんね。

まとめ

スワップは、売りから入ると、支払うことになります。例えば、ドルを1,000通貨売ると、毎日、98円を支払うことになります。かなりの額になるので、売りのオーバーナイトは、あまりおすすめしません。

スワップはとても魅力的で、円安になるときは、いいのですが、少し円安が一服している時は、あまり効率的ではありません。

買った時よりも円高になると、元本割れします。

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