【投資マニュアル】簡単に！初心者向け国内外のETF（上場投資信託）

はじめに

【投資マニュアル】簡単に！初心者向け国内外（日本、海外）のETF（上場投資信託）についてまとめました。ETFとは、Exchange Traded Fundの略で、日本語では「上場投資信託」と呼ばれます。金融商品取引所に上場している投資信託のことで、株式と同様に取引所を通じて売買することができます。ETFは、株式や投資信託に比べて、手軽に分散投資を行うことができる投資商品です。また、運用コストが低い傾向にあるため、長期的な投資に向いていると言えます。

目次

ETFとは

ETFとは、Exchange Traded Fundの略で、日本語では「上場投資信託」と呼ばれます。金融商品取引所に上場している投資信託のことで、株式と同様に取引所を通じて売買することができます。

ETFは、特定の指数に連動する運用を目指す「インデックス型」と、特定の指数に連動しない運用を目指す「アクティブ型」の2種類に分けられます。

インデックス型ETFは、日経平均株価やTOPIXなどの株価指数、S&P500などの海外株価指数、金や原油などの商品指数など、さまざまな指数に連動するように設計されています。そのため、指数に連動するような投資成果を期待することができます。

アクティブ型ETFは、ファンドマネージャーが独自の裁量で運用を行うため、インデックス型ETFに比べて高いリターンを狙うことが可能です。しかし、その一方で、インデックス型ETFに比べて運用コストが高くなる傾向があります。

メリット・デメリット

ETFのメリットは、以下のとおりです。

• 株式と同様に取引所を通じて売買できるため、いつでも売買することができます。
• 特定の指数に連動するような運用成果を期待できるため、投資初心者でも比較的簡単に運用することができます。
• インデックス型ETFは、運用コストが低い傾向にあるため、長期的な投資に向いています。

ETFのデメリットは、以下のとおりです。

• 株式と同様に、価格変動のリスクがあります。
• アクティブ型ETFは、運用コストが高くなる傾向にあります。

ETFは、株式や投資信託に比べて、手軽に分散投資を行うことができる投資商品です。また、運用コストが低い傾向にあるため、長期的な投資に向いていると言えます。

ETFの買い方

ETFの買い方には、大きく分けて以下の2つの方法があります。

1. 証券会社に口座を開設して、オンラインで注文する
2. 証券会社の窓口で注文する

証券会社に口座を開設して、オンラインで注文する

証券会社に口座を開設して、オンラインで注文するのが最も一般的です。証券会社によって、口座開設の方法や手数料などが異なるため、事前に確認しておきましょう。

オンラインで注文する際には、以下の手順で行います。

1. 証券会社のWebサイトにアクセスして、ログインする
2. 画面の指示に従って、注文するETFを選択する
3. 注文する数量と注文方法（指値注文・成行注文など）を指定する
4. 注文内容を確認して、注文する

証券会社の窓口で注文する

証券会社の窓口で注文することも可能です。窓口で注文する際には、以下の手順で行います。

1. 証券会社の窓口に行き、担当者に注文したいETFを伝える
2. 注文する数量と注文方法（指値注文・成行注文など）を指定する
3. 注文内容を確認して、注文する

ETFの注文方法には、以下の2種類があります。

• 指値注文

指値注文とは、指定した価格で注文する方法です。指定した価格で約定しない場合は、注文が保留されます。

• 成行注文

成行注文とは、市場の状況に応じて、最良の価格で注文する方法です。

ETFの買い付けの最低金額は、ETFによって異なります。また、証券会社によっては、特定のETFの買い付け手数料を無料にしている場合もあります。

ETFの買い付けを行う際には、以下の点に注意しましょう。

• 投資対象とリスクを理解する

ETFは、特定の指数に連動する運用を目指すため、指数に連動するような値動きをする傾向があります。そのため、投資対象となる指数やリスクを理解した上で、投資を行うことが大切です。

• 売買タイミングを検討する

ETFは、株式と同様に、価格変動のリスクがあります。そのため、売買タイミングを検討して、利益を最大化したり、損失を最小限に抑えたりすることが大切です。

• 定期的に購入する

ETFは、長期的な投資に向いている商品です。そのため、定期的に購入して、長期的に運用することをおすすめします。

海外ETFの買い方

海外ETFの取引を行うには、証券会社に「外国株式取引口座」を開設する必要があります。外国株式取引口座は、日本国内の証券会社でも開設することができます。

外国株式取引口座を開設するには、以下の書類が必要です。

• 本人確認書類（運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなど）
• 住民票の写し
• 印鑑証明書

また、証券会社によっては、口座開設の際に、一定の資金を入金する必要がある場合もあります。

外国株式取引口座を開設したら、その口座を使って、海外ETFの買い付けや売却を行うことができます。

なお、海外ETFの取引には、為替リスクや政治・経済リスクなどのリスクがあります。そのため、投資対象となる指数やリスクを理解した上で、投資を行うことが大切です。

おすすめのETFの銘柄

おすすめのETFの銘柄は、投資対象やリスク許容度によって異なります。以下に、いくつかのおすすめの銘柄をご紹介します。

国内ETF

• 日経平均株価に連動する「eMAXIS Slim 日経平均インデックス（2359）」
• TOPIXに連動する「eMAXIS Slim 東証株価指数（1320）」
• 高配当株に連動する「iシェアーズ ジャパン高配当株式 ETF（3260）」
• 不動産投資信託（REIT）に連動する「eMAXIS Slim 不動産投資信託（REIT）（1308）」

海外ETF

• S&P500に連動する「SPDR S&P500 ETF Trust（SPY）」
• NASDAQ100に連動する「Invesco QQQ Trust（QQQ）」
• 米国高配当株に連動する「Vanguard High Dividend Yield ETF（VYM）」
• 米国不動産投資信託（REIT）に連動する「iShares Core US Real Estate ETF（IYR）」

国内ETF

• 日経平均株価は、日本の代表的な株価指数であり、日本経済全体の動きを表す指数です。日経平均株価に連動するETFは、日本の株式市場全体に分散投資を行うことができます。
• TOPIXは、日本を代表する株価指数であり、東証一部に上場する全銘柄を対象とした指数です。TOPIXに連動するETFは、日本株式市場全体に分散投資を行うことができます。
• 高配当株に連動するETFは、配当利回りの高い銘柄で構成されています。高配当株は、配当を重視する投資家に適しています。
• 不動産投資信託（REIT）に連動するETFは、不動産に投資を行うことができます。不動産投資は、株式投資や債券投資とは異なるリスクとリターンの特性があるため、分散投資の一環として検討してみるとよいでしょう。

海外ETF

• S&P500は、米国を代表する株価指数であり、米国株式市場全体の動きを表す指数です。S&P500に連動するETFは、米国株式市場全体に分散投資を行うことができます。
• NASDAQ100は、米国のナスダック市場に上場する時価総額上位100銘柄で構成される株価指数です。NASDAQ100に連動するETFは、米国のハイテク企業や成長企業に分散投資を行うことができます。
• 米国高配当株に連動するETFは、米国の高配当株で構成されています。米国高配当株は、配当利回りの高い銘柄で構成されているため、配当を重視する投資家に適しています。
• 米国不動産投資信託（REIT）に連動するETFは、米国の不動産に投資を行うことができます。米国不動産投資は、米国の経済成長や人口増加などの要因から、今後も成長が見込まれる分野です。

選び方のポイント

なお、ETFの選び方としては、以下の3つのポイントを押さえることが重要です。

• 投資対象を決める

ETFは、さまざまな投資対象に連動する商品があります。投資対象を決めることで、リスクやリターンをある程度コントロールすることができます。

• コストを比較する

ETFは、運用コストが異なる商品があります。コストが低いほど、長期的な投資で有利になります。

• 流動性を確認する

ETFは、売買の際には流動性が高いことが重要です。流動性が低いと、売りたいときに売れなかったり、買いたいときに買えなかったりする可能性があります。

ETFは、手軽に分散投資を行うことができる投資商品です。自分に合ったETFを選んで、長期的な投資に取り組んでみてはいかがでしょうか。

一口アドバイス

株だと、高額になってしまい、その銘柄がコケたら終わりです。

その点、ETFなら、色々な銘柄に投資しているので、リスクは少ないです。

株と同じように売買できるのも、わかりやすくて良いです。

まとめ

ETFは、投資信託の良いところと株式の良いところを併せ持ったような投資商品です。

場中に取引をするので、日本は株取引の時間と同じで、米国ETFなら、23:30〜6:00まで取引ができます。

それ以外の時間でも、注文を出しておくことは可能です。

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